Deset podílových fondů z nabídky skupiny ČSOB/KBC, kterým běží doba do splatnosti, má výnos od vzniku větší než 5 % ročně. Zajímavých výsledků dosahují zejména ty fondy, které byly upisovány v posledních několika letech. Takovým příkladem může být fond Global Partners ČSOB BRIC šampioni 1, který vznikl zhruba před rokem. Jeho výnos dosáhl od počátku již 8,3 % (7,75 % p. a.) ke konci července. Velice se daří také fondu Horizon ČSOB Bonusový fond 2, který za necelé 4 roky zhodnotil o více jak 28 %, což odpovídá výnosu přes 6,5 % ročně.

„Na konci srpna dojde k předčasné splatnosti fondu Optimum fund ČSOB Exclusive Buffer Jumper 1, který klientům za jediný rok přinese 10 % zhodnocení. Tento skvělý výsledek je pro nás jakousi odměnou za vloženou práci a jsme moc rádi, že se můžeme klientům touto dobrou zprávou pochlubit," řekl Jan Barta, člen představenstva ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost.

Fond ČSOB Exclusive Buffer Jumper 1 vyplácí 10 % zhodnocení i přesto, že index Eurostoxx 50, na který byl výnos navázán, přinesl za stejné období zhodnocení pouze 6,15 %. Tohoto rozdílu dosahuje díky vhodně zvolené struktuře. Vývoj fondu si můžete prohlédnout na přiloženém grafu.

V posledním roce se dařilo také otevřeným strukturám. Výnos většiny akciových fondů, které ČSOB nabízí v korunách, se pohybuje mezi 10 a 20 % ročně, některé přinášejí i více. Smíšené fondy za poslední rok přidaly v průměru okolo 8 % ročně a dluhopisové fondy přidaly v průměru zhruba 5 % ročně.

Zajištěné fondy vynikají především schopností ochránit počáteční investovanou částku a zároveň s vysokou pravděpodobností poskytovat přiměřený výnos. Každý měsíc ČSOB upisuje nové zajištěné fondy s různými investičními strategiemi, takže si dokáže vybrat opravdu každý. Klienti mají navíc možnost dvakrát do měsíce z fondu vystoupit za aktuální cenu fondu. Minimální investice je 5 000 Kč. ČSOB je předním českým specialistou v segmentu zajištěných fondů a značná část těch, kdo si oblíbili tento typ produktu, jej našli právě v ČSOB.

I u zajištěných fondů se může stát, že hodnota investice a příjem z ní může v průběhu investičního období kolísat i pod počáteční investovanou částku. Stěžejní výhodou těchto fondů je však fakt, že tato volatilita neovlivňuje na konci investičního období hodnotu počáteční investované částky, pokud jsou splněny podmínky stanovené v prospektu fondu. Zajištění hodnoty vložené investice a výnosu se váže ke dni splatnosti fondu (den odkoupení podílů od investorů při zániku fondu) s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice. Protistrany a emitenti jsou vybíráni na základě rozsáhlých analýz a jejich výsledky jsou průběžně hodnoceny týmy investičních specialistů.

Vyplacená částka může být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná.

Pro nezajištěné fondy platí, že návratnost investované částky není zaručena a hodnota investice může kolísat i pod původně investovanou částku.

Odhady výnosů a minulé výnosy fondů nezaručují výkonnost v budoucnu. Výnosy nezahrnují poplatky a daně.

(tz)