Podílové fondy ČSOB v květnu dosahovaly velmi dobrých výsledků. Mezi nejlepší patřily otevřený dluhopisový fond KBC Renta Czechrenta a zajištěné fondy Horizon ČSOB Bonusový fond 2 a Horizon ČSOB Světový lookback 3. Dařilo se i oblíbenému produktu Maximal Invest ČSOB Státních dluhopisů 1, který spojuje výhody zajištěného fondu s životním pojištěním. Zmíněné zajištěné fondy se vyznačují velmi nízkou mírou rizika a výnosem nad 5 % p.a. V červnu ČSOB zároveň spouští úpis nového fondu Horizon ČSOB Click Plus 1.

„Klientům každý měsíc nabízíme nové a zajímavé investiční možnosti a červen není výjimkou. Zároveň v tomto měsíci bude ukončeno osm fondů, kdy našim klientům budou vyplaceny prostředky v objemu více než jedné miliardy korun," řekl Jan Barta, generální ředitel ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost. „V obdobích výraznější nejistoty si investice nabízející ochranu kapitálu zasluhují zvýšenou pozornost, a proto doporučujeme klientům konzultaci se svým bankéřem. Zajištěné fondy se hodí do portfolia většiny drobných a středních střadatelů, protože dokážou nezastupitelně optimalizovat jeho výnosnost," dodává Jan Barta.

Od včerejšího dne je v nabídce nový zajištěný fond Horizon ČSOB Click Plus 1 oblíbený především u konzervativních investorů, s minimálním zajištěným výnosem ke dni splatnosti. Fond je vhodný jako doplněk do celkového investičního portfolia v eurech. Investiční období (5,5 roku) je rozděleno na roční mezidobí. V prvním období fond připíše fixní výnos ve výši 5 %. Ve 2. až 5. období může fond zakliknout 0 % až 7 % (za každé období).

Podrobnější informace k vybraným fondům:

KBC Renta Czechrenta je fond, jehož portfolio tvoří především české státní dluhopisy s kvalitními euroobligacemi denominovaných v CZK. Střední doba splatnosti fondu se řídí podle očekávaného vývoje českých úrokových sazeb.

Horizon ČSOB Bonusový fond 2 je zajištěný fond se splatností 5 let a 4 měsíce vhodný pro investory s averzí k riziku. Jeho výnos je vázán na koš 30 akcií. Fond může dosáhnout maximálního výnosu až 40 % za celou dobu do splatnosti. Roční výnos od jeho vzniku je 6 % p. a.

Podrobnější informace jsou uvedeny v přiložené tabulce.

Maximal Invest ČSOB Státních dluhopisů 1 je určen klientům, kteří chtějí jednorázově investovat do investičního životního pojištění. Podkladem tohoto produktu je zajištěný fond s cílovaným výnosem 3,3 % až 4 % p.a. při splatnosti za 5 let. V současnosti je výnos fondu 5,87 % p.a. Fond investuje do státních dluhopisů České republiky, Polska, Irska, Chorvatska, Slovinska a Slovenska.

Podrobnější informace jsou uvedeny v přiložené tabulce.

Horizon ČSOB Světový lookback 3 je zajištěný fond se splatností 5 let a 7 měsíců. Výnos je vázán na koš 30 akcií světových firem s pozitivním výhledem. Výnos od vzniku je 5,29 % p.a.

Zajištěné fondy vynikají především schopností ochránit počáteční investovanou částku a zároveň s vysokou pravděpodobností poskytovat přiměřený výnos. Každý měsíc ČSOB upisuje nové zajištěné fondy s různými investičními strategiemi, takže si dokáže vybrat opravdu každý. Klienti mají navíc možnost dvakrát do měsíce z fondu vystoupit za aktuální cenu fondu. Minimální investice je 5 000 Kč. ČSOB je předním českým specialistou v segmentu zajištěných fondů a značná část těch, kdo si oblíbili tento typ produktu, jej našli právě v ČSOB.

I u zajištěných fondů se může stát, že hodnota investice a příjem z ní může v průběhu investičního období kolísat i pod počáteční investovanou částku. Stěžejní výhodou těchto fondů je však fakt, že tato volatilita neovlivňuje na konci investičního období hodnotu počáteční investované částky, pokud jsou splněny podmínky stanovené v prospektu fondu. Zajištění hodnoty vložené investice a výnosu se váže ke dni splatnosti fondu (den odkoupení podílů od investorů při zániku fondu) s tím, že pokud nedojde ke splnění závazků protistran a vydavatelů (emitentů) dluhopisů držených v portfoliu fondu, vyplacená částka může být nižší než hodnota vložené investice. Protistrany a emitenti jsou vybíráni na základě rozsáhlých analýz a jejich výsledky jsou průběžně hodnoceny týmy investičních specialistů.

Vyplacená částka může být v případě výběru před koncem doby trvání fondu vyšší nebo nižší než původně investovaná.

Pro nezajištěné fondy platí, že návratnost investované částky není zaručena a hodnota investice může kolísat i pod původně investovanou částku.

Odhady výnosů a minulé výnosy fondů nezaručují výkonnost v budoucnu. Výnosy nezahrnují poplatky a daně.

(tz)